Zielspar-Depot
Egal wie sich das Leben entwickelt – Sie möchten bedarfsgerecht auf neue Situationen reagieren. Sie benötigen Kapital, um eine Wohnung zu kaufen? Oder möchten Sie auf unerwartete Ausgaben reagieren und den monatlichen Beitrag anpassen? Mit dem Zielspar-Depot genießen Sie die Sicherheit, Ihre Kapitalanlage die veränderten Lebensumstände anpassen zu können.
Individuelle Beitragszahlung
Mit kleinen, regelmäßigen Beiträgen erreichen Sie bereits viel. Sie können neben den monatlichen Sparbeiträgen ab 50,- Euro natürlich auch zusätzliche Zahlungen in Form von Einmalanlagen tätigen.
Flexible Verfügbarkeit
Sie möchten einen bestimmten Betrag neben Ihrem Sparplan zuzahlen oder regelmäßige Entnahmen tätigen? Sie wollen in eine andere Anlagestrategie wechseln oder eine Beitragspause einlegen? Ihr Anlagebedarf kann jederzeit flexibel an veränderte Lebenssituationen angepasst werden.
Kostenfreie Geldmarkt-Option
Die Geldmarkt-Option (Cash-Option) ist eine bequeme Möglichkeit, um Kapital vorübergehend risikoarm zu “parken”. Im Fall einer Einmalanlage können Sie diese nutzen, um größere Anlagebeträge schrittweise in Ihr Portfolio zu tauschen.
Kostenfreie Dynamik
Im Gegensatz zu den meisten Anlageprodukten müssen Sie im Rahmen der optionalen Dynamik beim Zielspar-Depot keine zusätzlichen Einrichtungsentgelte entrichten. So könnten Sie z. B. nach und nach mehrere tausend Euro kostenfrei anlegen.
Kostenfreies Online-Depot
Sie möchten wissen, wie sich Ihr Strategieportfolio entwickelt? Sie können jederzeit online die Entwicklung Ihrer Anlage verfolgen.
Kostenfreies Ablaufmanagement
Wenn Sie sich für das optionale Ablaufmanagement entscheiden, wird Ihr Portfolio zum Ende der Anlagedauer schrittweise in defensivere Anlagestrategien umgeschichtet.
Neben dem Ablaufmanagement profitieren Sie von einem weiteren Baustein zur Absicherung Ihres Depotguthabens, denn das dort investierte Kapital zählt zu Sondervermögen.
Sondervermögen
Die Vermögenswerte von Ihnen werden treuhänderisch von Baumann & Partners, getrennt vom eigenen Vermögen und eigenen Bankgeschäften, investiert. Die Investition erfolgt ausschließlich in Investmentfonds. Das Investmentfondsvermögen wird als so genanntes Sondervermögen getrennt vom Vermögen der jeweiligen Fondsgesellschaft verwaltet. Unter Sondervermögen versteht man das gegen Ausgabe von Anteilscheinen angelegte Kapital. Ihre Vermögenswerte können somit im Falle einer Insolvenz der Kapitalanlagegesellschaft bzw. des Vermögensverwalters nicht in die Konkursmasse eingehen, sondern bleiben unangetastet.
Vererbbarkeit
Im Falle des Todes wird das noch vorhandene Kapital dem Nachlass des Depotinhabers zugerechnet. Das ist bei vielen anderen Sparprodukten, insbesondere bei Rentenversicherungen, nicht selbstverständlich. Dort ist das angesparte Vermögen meistens nicht vererbbar oder verfällt zu Gunsten der Versichertengemeinschaft.
Unser Treuebonus für langjährige Kunden
Geduld und Beharrlichkeit machen sich auf Dauer bezahlt. Sie profitieren automatisch vom Treuebonus, welcher schnell einige tausend Euro zusätzlichen Vorteil für Sie bedeuten kann. Es lohnt sich! Mögliche Wertentwicklung bei mtl. 100,- Euro Sparbeitrag:
Quelle: Eigene Berechnungen (OfferOnline, Version 18.0412/Kern 6.19.0.0)
* Die hier beispielhaft dargestellte Wertentwicklung berücksichtigt die anfallenden Kosten der Zielfonds und stellt eine unverbindliche Illustration dar. Daneben können auf Anlegerseite weitere Kosten / Entgelte (z.B. Vermögensverwaltungsgebühr, Depotführungsentgelt) entstehen, die keine Berücksichtigung in der Darstellung finden, aber zu einer Reduktion der hier dargestellten Wertentwicklung führen können. Das Darstellung der Wertentwicklung erfolgt nach der BVI Methode. Die tatsächliche Wertentwicklung hängt von der Preisentwicklung der vom Vermögensverwalter gewählten Zielfonds ab. Diese unterliegen den Schwankungen (Kurs-, Zins- und ggf. Währungsschwankungen) an den Kapitalmärkten und deren Einfluss auf die von Ihnen gewählte Anlagestrategie. Die höheren Wertsteigerungen sind möglicherweise nur für Anlagestrategien relevant, die hauptsächlich in risikoreichere Kapitalanlagen wie Aktien und vergleichbare Vermögenswerte investieren. Daher werden die tatsächlichen Ergebnisse Ihrer Kapitalanlage anders als hier dargestellt sein. Bei der Ermittlung der Depotwerte fließen kalkulatorisch die Rückvergütungen aus den laufenden Vertriebsprovisionen der Zielfonds in Höhe von durchschnittlich 0,5 % des Depotwertes mit ein.
** Der Kunde erhält unter bestimmten Voraussetzungen (z.B. Mindestlaufzeit, Vgl. Sie dazu die Bedingungen zum Vermögensverwaltungsauftrag) einen Treuebonus. Der Treuebonus beträgt in den 5 Bonusjahren jeweils 1,0% p.a. errechnet aus den durchschnittlichen Monatsend- oder Tageswerten des Depots auf Quartalsbasis. Der Treuebonus kann erstmalig im Folgequartal nach Erfüllung der Voraussetzungen vom Kunden beantragt werden.